자녀 상속세 면제한도와 공제 조건
자녀에게 상속할 때 세금 없이 줄 수 있는 금액은 얼마일까요? 자녀 1인당 공제한도, 미성년자 추가 공제 등 꼭 알아야 할 핵심 내용을 쉽게 정리했습니다.
15일 전
상속세 면제한도 총정리: 배우자, 자녀별 절세 전략
"부모님 재산 규모는 대충 알겠는데, 상속세를 얼마나 내야 할지 막막해요." 상속을 앞둔 분들이 가장 많이 하시는 고민입니다. 상속세는 단순히 재산 규모만으로 결정되는 것이 아니라, 다양한 공제항목과 재산 분할 방법에 따라 세금 부담이 크게 달라집니다. 이 글에서는 2025년 기준 상속세 공제항목별 세부 기준과 배우자·자녀별 공제 활용법, 그리고 실질적인 절세 전략까지 체계적으로 안내해드립니다.
한 달 전
종신보험 상속세, 과세될까? 계약 구조에 따라 달라지는 세금 기준
종신보험 사망보험금이 상속세 과세 대상인지, 계약자·수익자 구조에 따라 어떻게 달라지는지를 실제 사례와 함께 명확히 설명합니다.
3달 전
상속세 시뮬레이션: 5억, 18억, 20억, 30억일 때 세금은 얼마나 나올까?
상속세, 과연 얼마나 나올까? 5억·18억·20억·30억 상속 시 실제 계산 사례로 세금 부담을 시뮬레이션해봅니다.
3달 전
상속받은 주택을 팔 때 양도세는 얼마나 나올까?
상속받은 주택을 양도할 계획이 있나요? 그렇다면 양도소득세를 반드시 정확히 이해하고 준비해야 합니다. 양도소득세는 단순히 매도 시점에서 결정되는 것이 아니며, 취득가액, 보유기간, 세율, 비과세 요건 등 다양한 요소에 따라 세 부담이 크게 달라질 수 있기 때문입니다. 이 글에서는 상속주택 양도 시 꼭 알아 두어야 할 핵심 4가지 사항을 자세히 알려드리겠습니다.
3달 전
상속세 분할납부, 언제 가능할까? 조건과 절차 꼼꼼하게 살펴보기
상속세 분납과 연부연납이 가능한 조건, 신청 절차, 이자율까지 실제 사례와 함께 명확히 설명하는 가이드입니다.
3달 전
유산취득세 전환? 상속세 개편 핵심 요약과 영향 분석
상속세 유산취득세 전환, 공제 확대, 할증 폐지 등 상속세 개편의 핵심 내용을 전문가 시각으로 정리하고, 예상되는 세금 영향과 대응 전략을 설명합니다.
4달 전
셀프 상속세 신고 전 반드시 확인해야 할 5가지 체크리스트와 주의사항
상속세 신고 방법을 처음 접하시는 분들을 위해 단계별 절차와 필요 서류, 홈택스 전자신고까지 전문적으로 안내합니다.
4달 전
상속주택 양도세, 언제 비과세일까? 필수 요건 4가지
상속주택 양도 시 양도세 비과세를 받기 위한 필수 요건 4가지를 정리합니다. 1세대 1주택 기준과 일시적 2주택 특례까지 한눈에 확인하세요.
4달 전
상속주택 취득세 줄이는 방법 | 세무사가 알려주는 실전 팁
상속주택 취득세를 줄일 수 있는 방법을 세무 실무 관점에서 설명합니다. 감면 요건, 신고 기한, 공동상속 시 유의사항까지 실전 팁으로 정리했습니다.
4달 전
농지 상속세 부담 줄이는 법: 영농상속공제 조건과 절차 총정리
영농상속공제를 활용한 농지 상속세 절감 전략을 소개합니다. 적용 조건부터 절차, 사후관리까지 쉽게 이해할 수 있는 가이드입니다.
4달 전
상속세 0원으로 신고 안 해도 되는 케이스! 정말 안 해도 될까?
상속세가 0원이면 신고하지 않아도 될까? 신고 의무 기준과 예외 상황, 꼭 알아야 할 실무 사례까지 정리했습니다.
4달 전
배우자 상속공제 완전 정리! 상속세 절감의 핵심 포인트는?
배우자에게 상속할 때 적용되는 공제 기준과 상속세 부담을 줄이는 방법을 체계적으로 정리했습니다. 공제 한도와 요건까지 한눈에 확인해보세요!
4달 전
부모님이 남긴 부동산, 상속세 신고는 필수
상속세는 상속받은 재산이 일정 규모 이상일 때 발생합니다. 2024년 기준 피상속인(사망자)의 배우자가 살아있는 경우 상속재산 10억 원까지, 피상속인의 배우자가 없는 경우에는 5억 원까지 상속세가 발생하지 않습니다. 상속세 면제 한도 이내의 재산을 상속받은 상속인은 고민에 빠지게 됩니다. 상속세를 내지 않아도 되는데 번거롭게 상속세 신고를 해야 하느냐는 마음이 들다가도 상속세 신고를 하지 않았다가 혹시나 불이익이 생기지 않을까 걱정도 듭니다.
5달 전
상속 부동산 양도세, 0원으로 만드는 절세 방법
부동산을 상속받으면 세 가지 세금 문제가 발생합니다. 부동산을 취득하는 시점에 상속세와 취득세가, 부동산을 처분할 때는 양도소득세가 발생합니다. 문제는 모든 상속인이 부동산 형태의 상속 재산을 원하는 게 아니라는 것입니다. 어떤 상속인은 개인 형편상 상속받은 부동산을 빨리 처분해 현금화하고 싶을 수 있습니다. 상속받은 부동산 운용을 두고 상속인들 간 이견이 있는 경우, 부동산을 처분해 상속인들이 현금의 형태로 상속받자는 의견이 나올 수도 있습니다. 이런 경우 일차적으로 상속이 발생하기 전에 부동산을 처분하며 양도소득세를 내고, 이차적으로 현금의 형태로 재산을 상속받으며 상속세를 다시 내게 됩니다. 그런데 부동산 형태로 상속받은 재산을 일정 기간 내에 처분한다면 양도소득세를 0원으로 만들 수 있습니다.
5달 전
가업승계를 계획한다면 가업상속공제
중소, 중견기업 대표님들의 최대 고민 중 하나는 자녀에게 가업을 잇게 하려고 해도 막대한 상속세, 증여세로 인해 승계를 포기할 수밖에 없다는 것입니다. 이에 정부는 중소기업 및 중견 기업의 가업 승계를 지원하기 위해 적극적인 세제 혜택을 제공하고 있는데요. 그 중 하나가 가업상속공제입니다.
5달 전
가업승계 증여세 납부유예제도
중소, 중견기업 대표님들의 최대 고민 중 하나는 자녀에게 가업을 잇게 하려고 해도 막대한 상속세, 증여세로 인해 승계를 포기할 수밖에 없다는 것입니다. 이에 정부는 중소기업 및 중견 기업의 가업 승계를 지원하기 위해 적극적인 세제 혜택을 제공하고 있습니다. 그중 하나가 2023년 신설된 납부유예 제도입니다.
5달 전
상속세에 대한 모든 것
상속세란 사망을 원인으로 재산 및 채무 등이 상속인에게 무상으로 이전되는 경우에 상속재산에 대하여 부과하는 세금을 말합니다. 상속받은 재산의 종류와 가치, 그리고 상속인의 상황에 따라 상속세의 계산 방법이 달라집니다. 예를 들어, 상속받은 재산이 주택이나 토지와 같은 부동산일 경우, 그 가치를 평가하고 이에 따른 세금을 계산하는 과정이 필요합니다. 상속세와 관련된 절차는 복잡하고 전문적인 지식이 필요하므로, 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.
5달 전
상속세 절세를 위한 사전증여
절세를 위한 방법은 여러 가지 있겠으나, 가장 좋은 방법은 세무 전문가의 컨설팅을 통해 세금납부 계획을 세우는 것입니다. 사전 계획 중 하나로 사전증여를 통해 상속세의 세부담을 낮출 수 있는 방법이 있습니다. 특히, 고액 자산가일수록 상속세의 세부담이 증가하므로 미리 증여하여 상속세를 줄이는 것이 중요합니다.
5달 전
상속세 없는데 상속세 신고를 해야 하나요?
일반적으로 상속받은 재산가액이 상속공제액에 미달하여 부담할 상속세가 없는 경우에는 신고서 작성의 어려움, 신고대행 수수료 등 여러 가지 문제로 인하여 상속세 신고를 하지 않는 경우가 대부분입니다. 하지만 사전에 증여한 재산이 있거나 상속받은 재산 중 부동산이 있는 경우에는 추후 절세를 위해 상속세 신고를 고려해 보아야 합니다.
5달 전
상속세 신고, 놓치면 가산세 폭탄
상속세의 세율은 매우 높은 편입니다. 그렇다면 평범한 삶을 사는 대부분의 우리는 상속세에 대해 어떠한 대비를 할 수 있을까요? 지금부터 그에 대한 다양한 정보들을 들려드릴 테니 집중해 주세요!
5달 전
상속주택 양도세 줄이는 방법
상속 주택의 매도 전략은 신중하게 짜야 합니다. 매도 시기, 매도 순서에 따라 양도소득세가 수억원 단위로 달라질 수 있기 때문입니다. 상속인의 주택 수, 주택의 매도 시기, 매도 순서에 따라 양도소득세 비과세를 적용받아 세부담을 최소화할 수 있는 방법 3가지를 살펴보겠습니다.
5달 전
동거주택 상속공제, 부모님과 함께 살았다면 꼭 챙기세요
부모님과 오랜 기간 함께 살면서 거의 내 집처럼 살아온 집인데 상속받을 때 세금을 내고 받는다면 억울하실 분들이 많을 겁니다. 국가에서도 그런 분들을 고려하여 부모님과 함께 오랜 시간 거주한 자녀에게는 혜택을 주는 공제 제도를 만들었습니다. 이번에 알아볼 것은 같이 살던 부모님 집을 상속세를 내지 않고 승계 받을 수 있는 동거주택 상속공제 제도입니다. 만약 부모님과 함께 거주한 기간이 꽤 되시는 분들은 꼭 확인해 보시길 바랍니다.
5달 전
금융재산상속공제란? 상속세 최대 2억까지 공제
상속세를 줄이는 방법 중 하나로 ‘금융재산상속공제’가 있습니다. 피상속인이 남긴 예금, 주식 등 금융재산에 대해 일정 금액을 공제해주는 제도로, 최대 2억 원까지 세금 부담을 줄일 수 있는 유용한 절세 수단입니다. 하지만 공제가 적용되는 재산과 그렇지 않은 재산, 그리고 계산 기준에는 명확한 규정이 있어 사전에 잘 이해하고 준비하는 것이 중요합니다. 이번 글에서는 금융재산상속공제의 개념부터 적용 기준, 계산 방식, 주의사항까지 꼭 알아야 할 내용을 자세히 안내해드립니다.
5달 전
아는 것 이상으로 다양한 상속 재산
상속재산의 이해는 우리 삶에서 의외로 중요합니다. 잠시 상상해보세요. 가족 중 한 명이 갑작스레 세상을 떠났다고 합시다. 그럼 그분이 남긴 재산은 어떻게 처리되어야 할까요? 아마도 대부분의 분들은 경험해보지 않은 상황이므로 이에 대한 지식이 부족할 것입니다. 상속은 세대 간의 재산의 이전을 의미합니다. 그렇다면 모든 재산이 상속되는 걸까요? 아니면 일부만 상속되는 걸까요? 그리고 상속받은 재산에 대한 세금은 어떻게 처리되는 걸까요? 이러한 궁금증에 답하기 위해서는 상속재산의 다양한 종류를 알아야 합니다.
5달 전
영국은 왜 상속세를 폐지하겠다고 했을까?
지난 2023년, 영국에서 다음 총선의 공약으로 상속세 폐지를 추진하겠다고 발표했습니다. 특히 영국은 근대에 상속세를 최초 도입한 나라이기 때문에 더 화제가 됐는데요. 우리나라도 높은 기업 상속세를 폐지해야 한다는 주장이 있어요. 대체 상속세가 뭐길래 이러는 걸까요?
5달 전
아버지 재산, 누가 증여받는 게 유리할까요?
20년 기준으로 우리나라 여자의 기대 수명은 86.5세, 남자는 80.5세라고 합니다. 100세 시대가 얼마 남지 않았네요. 시니어분들 중에서 경제력이 좋으신 분들이 많습니다. 기대 수명도 길어지고 시니어분들의 경제력이 좋아지다 보니까, 상속보다는 증여로 재산을 후대에게 물려 주시는 경우가 많아지고 있습니다. 이때 고민이 생기시죠. 자식들은 자수성가해서 굳이 재산을 물려 주지 않아도 되는 경우도 있고, 이에 반해 손주들은 아직 경제력을 충분히 갖추지 못한 경우가 많죠. 이런 경우에 자식에게 증여를 하기보다는 손주들에게 증여하시려고 합니다. 세법에서는 이것을 ‘세대생략증여’라고 합니다. 그렇다고 하면 세대생략증여가 자식에게 바로 증여하는 것보다 세금상 유리할까요? 세대를 걸쳐서 증여하는 경우와 세대생략증여로 증여하는 경우의 세금을 한 번 간단히 계산해서 비교해 보겠습니다.
5달 전
개인사업자, 법인사업자로 전환해야 할까요?
개인사업을 운영하시는 대표님들은 언제부터 법인 전환을 고민하실까요? 사업이 안 되는 것보다 잘 되는 게 훨씬 낫지만, 막상 사업이 잘 되기 시작하면 순익이 증가하면서 납부 해야 하는 세금도 눈에 띄게 늘어나는 걸 느끼십니다. 그리고 성실신고 확인 대상이라는 것을 들어 보셨을 겁니다. 매출이 일정 금액을 넘어가면 성실신고 대상으로 세금신고를 해야 합니다. 나라에서는 가공금액을 넣어서 세금을 줄이는 것을 방지하기 위해서, 세무 대리인에게도 성실신고 확인 대상의 의무를 부여하고 있습니다. 아울러 회사를 키우기 위해서 외부 자금의 조달을 고려하시는 경우도 있습니다. 이런 경우에는 아무래도 개인 사업자로는 용이하지 않기 때문에, 법인 전환에 대해서 생각하시게 됩니다. 또한 자녀가 있으신 경우 내 사업에 대한 상속이나 증여를 준비하셔야 하죠. 이럴 때도 사전준비로서 법인 전환을 고민하십니다. 기타 다른 요인들로 법인 사업자 전화를 고민하실 경우가 많기 때문에, 이 부분은 다양한 경험이 많은 세무사와 이야기해 보시는 게 좋습니다.
5달 전
헬프미 고객 인터뷰
헬프미는 법률상담을 포함한 다양한 법률 서비스를 제공하는 곳으로써, 법률시장의 정보 불균형을 해소하겠다는 취지로 설립되었다. 마치 영화표를 예매하듯이 ‘변호사 리뷰’를 보고 법률상담을 예약할 수 있는 친절한 자체 플랫폼을 개발하고, 바로 서비스를 개시함으로써 많은 주목을 받고있다. 최근에는 등기, 상속 등 다양한 문제까지 IT기술 활용하여 고객들이 쉽게 이용할 수 있게 하고 있다.
5달 전
빈번하게 발생하는 특수관계인 간 세무조사 사례 모음
부모가 자녀에게 재산을 증여하거나 상속하는 것은 흔한 일이지만, 이에 대한 세금 신고를 소홀히 하면 예상치 못한 세무조사 대상이 될 수 있습니다. 국세청은 대규모 자금 이동, 부동산 거래, 상속 재산 누락 등을 철저히 감시하며 편법 증여와 탈루 사례를 집중 단속하고 있습니다. 신고 누락이나 시세보다 낮은 가격으로 거래하는 방식은 세금 부담을 줄이려다 오히려 가산세와 법적 문제를 초래할 수 있습니다. 이번 글에서는 가족 간 재산 이전과 관련한 주요 세무조사 사례와 이를 예방하는 전략을 살펴보겠습니다.
5달 전
국세청이 주목하는 상속주택! 신고 잘못하면 세무조사?
최근 국세청은 상속주택과 관련된 세금 탈루 사례를 집중적으로 조사하고 있습니다. 상속으로 인해 주택을 추가로 보유하게 될 경우, 비과세 요건을 충족하지 못하면 다주택자로 간주되어 양도소득세 부담이 커질 수 있으며, 신고 오류가 발생할 경우 세무조사 대상이 될 가능성이 큽니다. 이번 글에서는 실제 사례를 통해 상속주택과 관련된 세무조사 이슈를 분석하고, 올바른 신고 방법과 주의사항을 알아보겠습니다.
5달 전
불륜으로 인한 상속세 부담, 유가족이 떠안아야 할까?
피상속인의 불륜 사실만으로도 가족들에게는 큰 충격이지만, 그 불륜 상대방에게 증여된 재산에 대한 상속세까지 유가족이 부담해야 한다면 어떨까요? 많은 상속세 사례에서 이러한 억울한 상황이 발생하고 있는데요. 피상속인이 사망 전 불륜 상대에게 증여한 재산이 나중에 상속재산에 포함되어 가족들이 추가 세금을 납부해야 하는 현실, 과연 법적으로 정당한 것일까요?
5달 전
상속세 세무조사에서 증여세를 피하는 방법
상속세 세무조사가 나오면 과세관청에서 금융거래내역을 조회하게 되는데, 가족 간 계좌이체 내역이 있는 경우 사전증여로 의심받기 쉽습니다. 특히 부모가 자녀에게 일정 금액 이상을 이체할 경우 제대로 소명하지 못할 경우 과세될 가능성이 높은 부분입니다. 실제로 증여받은 부분이 아닌데 억울하게 증여세를 내는 상황을 막기 위해 소명을 통하여 성공한 예규 사례를 보며 가족 간 계좌이체 시 주의해야 할 점과 세무조사 대응전략에 대해 알아보겠습니다.
5달 전
상속세 세무조사 절차와 대응 방법
상속세 세무조사는 상속 재산이 적절하게 신고되었는지 확인하고, 탈루 세액을 방지하기 위해 과세관청이 실시하는 절차입니다. 상속세 신고는 복잡한 절차와 다양한 감면 규정이 적용될 수 있기 때문에 전문가와 함께 철저한 대비가 필요합니다. 상속세 세무조사의 절차와 효과적인 대응 방안을 알아보겠습니다.
5달 전
상속세 세무조사 강화! 달라진 감정평가 주의
2024년 12월 3일, 국세청은 상속, 증여하는 부동산을 시가에 맞게 평가하여 과세하기 위해 부동산 감정평가 대상을 추가하고 범위를 확대할 예정이라는 내용의 보도자료를 배포하였습니다. 지금까지는 주로 상업용 꼬마빌딩에 대해 시행하던 감정평가사업을 아파트 등 주거용 주택까지 확장하여 과세당국이 상속재산의 실제 시가를 평가한 후, 추징을 진행할 수 있는 근거를 마련한 것입니다. 이렇듯 부족한 세수확보를 위해 앞으로 상속세 세무조사가 늘어날 것으로 예상되는 상황에서 상속세 신고 및 세무조사 단계에서 유의해야 할 사항들을 함께 살펴보겠습니다.
5달 전
가장 효과적인 부동산 명의 이전 전략은?
가족 간 재산을 이전할 때 상속과 증여, 매매를 놓고 고민하는 이들이 많을 겁니다. 최대한의 절세가 가능한 쪽을 택해야 하니까요. 결론부터 말씀드리면 가장 유리한 절세 방향은 개인이 처한 상황에 따라 달라질 수 있습니다. 지금부터 사례를 통해 상속·증여·매매 3가지 방법에 따른 세 부담을 비교해 보겠습니다.
5달 전